Категоризація: як FinDrive розкладає операції

Банк не знає, що таке «Маркетинг» чи «Собівартість» — він віддає лише призначення платежу й реквізити. Категоризація перетворює цей потік на структуру, з якої будується P&L.

Як це працює

Кожна нова операція проходить через два проходи правил:

1. За контрагентом (ЄДРПОУ). Якщо для коду контрагента є правило — категорія береться з нього. Це найточніший спосіб: він не залежить від формулювання призначення платежу.
2. За ключовими словами. Система шукає у назві та призначенні платежу знайомі фрагменти: «комісія», «Google», «оренда», «податок». Розпізнавання стійке до змішаних алфавітів — «Комiсiя» з латинською «i» теж спрацює.

Якщо не спрацювало жодне правило, операція отримує статтю за замовчуванням («Інші доходи» або «Інші витрати»).

Три статуси категорії

• Підтверджено — категорію поставили ви (або підтвердили запропоновану). Такі операції правила більше не чіпають.
• Запропоновано — категорію підставило правило. Перевірте й підтвердьте кліком по галочці.
• Без правила — стаття за замовчуванням, категорію варто вказати вручну.

Правило для контрагента одним кліком

Якщо у контрагента є ЄДРПОУ й для нього ще немає правила, поруч із категорією з'явиться кнопка «Застосувати до всіх операцій контрагента». Один клік — і система:

• створює правило «цей ЄДРПОУ → ця категорія»;
• перекатегоризовує всі попередні операції цього контрагента;
• показує, скільки операцій оновлено.

Приклад. Ви щомісяця платите провайдеру за інтернет, і банк пише різні призначення. Один раз ставите категорію «Офісні витрати» й тиснете «Застосувати до всіх операцій контрагента» — далі всі його платежі падають у потрібну статтю самі.

Масове підтвердження

Виділіть кілька операцій — і підтвердьте категорії або призначте одну категорію на всю вибірку. Зручно після першого імпорту виписки за кілька місяців.

Важливо: автокатегоризація за ключовими словами доступна на всіх тарифах; правила за контрагентом (ЄДРПОУ) — починаючи з тарифу Start.