Рахунки та банки

Останнє оновлення: 25.07.2026 21:09

Рахунок — це місце, де лежать гроші юрособи: розрахунковий рахунок у банку, картка ФОП, каса, гаманець платіжної системи. Усі операції прив'язані до рахунків, тому з них починається облік.

Створення рахунку

Відкрийте Гроші → Рахунки і натисніть «Створити». У формі є два шляхи: ручний рахунок і рахунок із банківською інтеграцією.

Поля форми

  • Інтеграція з банком — перемикач угорі. Увімкніть, якщо хочете, щоб виписки підтягувались автоматично (див. статті про Monobank і Приват24 Бізнес).
  • Назва — як вам зручно: «Основний ФОП», «Каса», «Monobank UAH».
  • IBAN/номер рахунку — обов'язковий. За ним система звіряє рахунок з банком і розпізнає його у виписках.
  • Сума і валюта — залишок на момент початку обліку.
  • Баланс рахунку актуальний на дату — дата, від якої ведеться облік по цьому рахунку. Раніше цієї дати операцій бути не може.
  • Походження грошових активів — з'являється, якщо сума більша за нуль. Це стаття, що пояснює, звідки взялися гроші (наприклад «Поповнення капіталу»). Система створить відповідну операцію автоматично.
  • Опис — необов'язкове поле для реквізитів і нотаток.

Валюти

Рахунок може бути в будь-якій із підтримуваних валют. Звіти будуються у базовій валюті юрособи: суми переводяться за курсом НБУ на дату операції, а переоцінка залишків показується окремим рядком «Вплив зміни курсу валют» у Cash Flow.

Якщо потрібної валюти немає у списку — напишіть нам на hello@findrive.io.

Дії з рахунком

Три крапки навпроти рахунку відкривають меню: редагувати, підключити банк, завантажити виписку з файлу, видалити. Видалення рахунку зачіпає операції по ньому — система попередить про це окремо.

Три способи наповнити рахунок операціями

  1. Банківська інтеграція — найзручніше: транзакції підтягуються автоматично кожні 5 хвилин.
  2. Імпорт виписки з файлу — коли банк не підключено або потрібна давня історія: CSV чи XLSX.
  3. Вручну — для каси, готівки та операцій, яких немає в банку.

Важливо: залишок у FinDrive має збігатися з банківським. Система щодня звіряє їх і надсилає сповіщення власнику, директору та фінансисту, якщо помітить розбіжність.