Види операцій

У FinDrive чотири види операцій. Вид визначає, як гроші пройдуть через звіти.

Дохід

Гроші приходять на рахунок: оплата від клієнта, повернення від постачальника, отриманий кредит, внесок власника.

• Впливає на Cash Flow (надходження) і, якщо це справді дохід, на P&L.
• Може бути прив'язаний до рахунку-фактури — тоді закриває дебіторку.
• Тип активності: операційна, інвестиційна або фінансова.

Витрати

Гроші йдуть з рахунку: оренда, зарплата, закупівля, податки, погашення кредиту.

• Впливає на Cash Flow (видаток); у P&L потрапляє, якщо це операційна витрата чи собівартість.
• Купівля активу (інвестиційна витрата) у P&L не потрапляє — вона розтягується в амортизацію.

Внутрішня

Переказ між власними рахунками однієї юрособи в одній валюті: з розрахункового рахунку в касу, з ФОП на ФОП.

• Не впливає ні на Cash Flow, ні на P&L — загальна сума грошей не змінилась.
• Доступна, лише якщо у юрособи є щонайменше два рахунки в одній валюті.
• Після збереження операція складається з двох транзакцій — списання й зарахування. Змінити її вид після створення не можна.

Обмін

Конвертація валюти між власними рахунками: продали долари — отримали гривню.

• Не впливає на дохід і витрати; курсова різниця показується окремо у звітах.
• Доступний, якщо є рахунки щонайменше у двох різних валютах.
• Курс можна вказати вручну; за замовчуванням підставляється курс НБУ на дату операції.

Як обрати правильно

• Гроші прийшли ззовні → Дохід.
• Гроші пішли назовні → Витрати.
• Гроші перемістились між вашими рахунками, валюта та сама → Внутрішня.
• Гроші перемістились між вашими рахунками, валюта інша → Обмін.

Порада: якщо банк уже завантажив переказ між вашими рахунками як дві окремі операції (видаток на одному рахунку й надходження на іншому) — виділіть їх обидві й натисніть «Обʼєднати вибрані». Система склеїть їх в одну внутрішню операцію.