Платіжний календар

Платіжний календар відповідає на питання «чи вистачить грошей». Він збирає все, що вам мають заплатити й що маєте заплатити ви, показує це по днях і будує прогноз залишку на рахунках. Так касовий розрив видно заздалегідь, а не в день, коли нема чим платити. Доступно з тарифу Business.

Де знайти

Пункт Календар у лівому меню (повна назва на сторінці — «Платіжний календар»). Над сіткою — перемикачі місяців, кнопка «Сьогодні» та кнопка Запланувати платіж.

Що потрапляє в календар

• Заплановані платежі — ті, що ви завели самі.
• Рахунки — неоплачені вихідні (очікуване надходження) і вхідні (очікувана виплата). Якщо на оплату рахунку вже заведено плановий платіж, рахунок не дублюється. Прострочений рахунок лишається в календарі, доки його не буде сплачено.
• Строки сплати податків. Для сум, які ще визначають податкові накладні, є позначка «Суму визначають податкові накладні».
• Платежі за кредитами, якщо ви завели їх у розділі «Кредити».

Верхні показники

• Очікуємо отримати — неоплачені рахунки й заплановані надходження у видимому періоді; виконані платежі не враховуються.
• Треба заплатити — заплановані витрати, вхідні рахунки й строки сплати податків.
• Залишок на кінець — скільки грошей лишиться, якщо все відбудеться вчасно. Валюти зводяться за поточним курсом.
• Касовий розрив — день, коли прогнозований залишок стає від'ємним, і найглибша точка провалу. Якщо розриву нема, там написано «Не прогнозується».

Під показниками — графік Прогноз залишку: скільки грошей буде на рахунках щодня. Дні, коли грошей не вистачає, виділені.

Як запланувати платіж

1. Натисніть «Запланувати платіж» або «+» на потрібному дні.
2. Вкажіть Назву, тип (Надходження чи Витрата), Суму та Дату платежу.
3. За потреби оберіть статтю, рахунок (за замовчуванням «Будь-який рахунок»), контрагента й опис.
4. Для регулярного платежу ввімкніть Повторювати та оберіть періодичність: Щотижня, Щомісяця, Щокварталу або Щороку.

Повторюваність задають лише під час створення. Заведений разовий платіж у серію не перетворити — створіть серію окремо. Клік по запланованому платежу відкриває його для редагування чи видалення.

Позначки на платежах

• Строк минув — дата платежу позаду, а гроші ще не рухались;
• Виконано — платіж уже закрила реальна операція.

FinDrive зв'язує операцію з платежем автоматично, якщо під неї підходить єдиний план за типом, сумою (з відхиленням до 5%), датою (до 7 днів) і контрагентом. Якщо кандидатів кілька, нічого не зв'язується — щоб не спотворити календар помилковим збігом.

Обмеження

Якщо учаснику відкрито лише частину рахунків, календар для нього закритий: прогноз на неповних даних був би хибним. Докладніше — у статті про доступ до окремих рахунків.

Плани з календаря порівнюються з фактом у звіті План/факт.